Plan de afaceri

A C A D E M I A    D E S T U D I I E C O N O M I C E

-Facultatea de Management-

PLAN DE AFACERI

1.SINTEZA PLANULUI DE AFACERI

BOSCH,HONDA, ROBINSUBARU, HUSQVARNA, BRACO, POWERBELT,MAKITA, WEBER,EUROPOWER, HELVI,PETZETAKIS, CAN&POWER, PHILIPS Romania,KAESER, import-export de materii prime textile si export fire de IN.

2. PRODUSELE SI SERVICIILE FIRMEI

Produsele pe care le comercializeaza firma sunt cele care apar in cele doua oferte, 727i86h anexate la planul de afaceri:

BOSCH,HONDA, ROBINSUBARU, HUSQVARNA,BRACO, POWERBELT,MAKITA, WEBEREURO POWER, HELVI, PETZETAKIS, CAN&POWER, PHILIPS Romania, KAESER

3. PROGRAMUL DE MARKETING SI PLANUL DE VANZARI

Activitatea de marketing prospecteaza oferte noi de produse, care corespund celor mai recente aparitii tehnice pe domeniile de activitate pe care firma si-a propus sa mentina o ofertare profesionala.

Segmentele de piata pe care firma urmareste dezvoltarea afacerilor a ca locatie societatile comerciale cu profil de productie industriala, industria prelucrarii si industrializarii lemnului, sectorul institutiilor administrative, etc. situate in zona de acoperire precum si o retea de distributie prin agenti de vanzari si agenti comerciali.

Pentru a largi zona de distributie firma a realizat desfacerea unor produse prin compensare cu producatorii si firme de profil asemanator in vederea scurtcircuitarii blocajelor financiare si a fluidizarii afacerilor.

4. PROGRAMUL DE DEZVOLTARE A PRODUSELOR SI SERVICIILOR

Programul de dezvoltare al societatii comerciale cuprinde doua actiuni :

• Dezvoltarea extensiva care se refera la extinderea retelelor de desfacerea cu trei magazine de desfacere in trei localitati ;
• Sectia de productie pentru pulberea de stingatoare PSI « Pulvarom AB»-100mii tone/luna

Actiunea se refera la extinderea retelei de desfacere reprezentand 2 magazine in 2 orase aflate in judete diferite.

OBIECTIVUL :Magazin de desfacere « Omnitech »produse tehnice-localitatea A.

Afacerea evaluata punctual in aceasta speta a fost prospectata si are la baza un studiu de piata privind potentialii clienti carora li se adreseaza.

Pentru cresterea puterii de cumparare a clientilor, persoane fizice se lucreaza pe sistemul de vanzare in rate si prin intermediul B.C.R.

Fondul de marfa exista in depozitele propirii urmand a fi completat cu livrari de la firmele antreprenoare.

Aceasta extindere beneficiaza de experienta anterioara dobandita la celalalt magazin similar din localitatea in care firma isi are sediul.Aceasta extensie a activitatii nu are implicatii asupra mediului, nu presupune avize speciale din partea autoritatilor nationale si locale.

Sectia de productie pentru pulbere de stingatoare-« Pulvarom-AB »

OBIECTIVUL : Linia de fabricatie 100 mii tone/luna-Pulvarom AB 

 

Sef depozite

Sef magazine

Organigrama mai sus intocmita releva schema functional ierarhica a societatilor in discutie.

Prin extinderea afacerii si aparitia noii sectii de productie si organigrama sufera transformari si ramificatii ca urmare a modificarilor survenite la nivelul subsistemului organizatoric din cadrul sistemului managerial.

Echipa manageriala este reprezentata prin directorul tehnic, directorul comercial , contabil sef si administrator.

Intreprinzatorii care au initiat aceasta afacere pot fi caracterizati ca fiind de tipul celor perfomanti personali, care :

-cred puternic in propria persoana si in ceea ce fac;

-incearca sa invete cat mai mult despre afacere,

-poseda o viziune asupra evolutiei afacerii pe care o implementeaza ;

-apeleaza la tehnici de planificare ;

-mandifesta reactii rapidea fata de schimbarile mediului ;

-poseda o mare capacitate de a rezolva probleme.

Avand in vedere dimensiunea firmei, mica, echipa manageriala pune accent pe felxibilitate si intr-o organizare mai putin structurata si formalizata.

Totusi, in functie de context, se remarca aplicarea unor tehnici si metode de optimizare a deciziilor ca :metoda Onicescu, tehnica pesimista.

In ceea ce priveste relatia cu comunitatea locala, se inscriu actiunile de sponsorizare a unor evenimente locale ce prezinta importanta in special din punct de vedere cultural.

Societatea Faltsting S.A. are un numar de 10 salariati.Politica societatii comerciale in domeniul resurselor umane poate fi caracterizata prin faptul ca :

• Sunt prevazute concedieri/angajari ;
• se prevad angajari de personal specializat ;
• se aplica un sistem de motivare a angajatilor concretizat in salarii, prime, penalizari.

In ceea ce priveste evaluarea angajatilor nu se utilizeaza nici o metoda de evaluare a acestor, singurul criteriu utilizat fiind legat de perforamantele realizate de catre acestia.

6. PLANUL FINANCIAR

Programul de dezvoltare al societatii comerciale cuprinde doua actiuni :

• Dezvoltarea extensiva care se refera la extinderea retelelor de desfacerea cu trei magazine de desfacere in trei localitati ;
• Sectia de productie pentru pulberea de stingatoare PSI « Pulvarom AB»-100mii tone/luna

6.1. Dezvoltarea reteleleor de magazine de desfacere :

Actiunea se refera la extinderea retelei de desfacere reprezentand 2magazine in 2 oraseincte aflate in judete diferite.

Deoarece, pentru infiintarea celor 2magazine intreprinderea este aproape identica se va aborda actiunea de infiintare a unui singur magazin de desfacere urmand ca toate cheltuielile se fie multiplicate cu 2;

OBIECTIVUL :Magazin de desfacere « Omnitech »produse tehnice-localitatea A.

EVALUAREA CHELTUIELILOR OBIECTIVULUI :

Chiria spatiu 11o mp-cca 600 E /luna ;

Cheltuieli de amenajare si mobilier-cca5000 E/luna ;

Cheltuieli de transport-300 E /luna ;

Cheltuieli de personal-320 E/luna ;

Capital de lucru nediponibil-5000 E/luna ;

Acorduri si avize-300 E/luna

Cheltuieli de reclama si publicitate-350 E/luna.

Marfurile care sunt prezentate la vanzare sunt livrate si sunt asigurate din surse proprii.Plata se realizeaza la vanzare iar pentru scadenta de plata se acorda facilitati.

Afacerea evaluata punctual in aceasta speta a fost prospectata si are la baza un studiu de piata privind potentialii clienti carora li se adreseaza.

Pentru cresterea puterii de cumparare a clientilor, persoane fizice se lucreaza pe sistemul de vanzare in rate si prin intermediul B.C.R.

Fondul de marfa exista in depozitele propirii urmand a fi completat cu livrari de la firmele antreprenoare.

Aceasta extindere beneficiaza de experienta anterioara dobandita la celalalt magazin similar din localitatea in care firma isi are sediul.Aceasta extensie a activitatii nu are implicatii asupra mediului, nu presupune avize speciale din partea autoritatilor nationale si locale.

Concurenta pe care o intampina infiintarea celor doua magazine este aceeasi ca si cea existenta pentru magazinul care functioneaza deja in localitatea Falticeni.Reactiile previzibile ale acesteia sunt legate reducerile de pret aplicate la anumite produse.Aceastea insa nu sunt in masura sa determine scaderi in ceea ce priveste o evolutie favorabila prinvind cifra de afaceri.

6.2.Sectia de productie pentru pulbere de stingatoare-« Pulvarom-AB »

7.INDICATORI ECONOMICO-FINANCIARI REALIZATI

Prezentarea evolutiei mijloacelor fixe, a stocurilor, creantelor, capitalurilor proprii si a datoriilor este prezentata in tabelele anexate la planul de afaceri.

Pe baza acestei situatii se pot calcula o serie de indicatori, dupa cum urmeaza :

1.Cifra de afaceri :7.550.500mii lei ;

2.Venituri totale :7250947 mii lei ;

3.Cheltuieli totale :7.250.947 mii lei ;

4. Profitul :373.315 mii lei.

5.Rata lichiditatii patrimoniale 

RLP=(active circulante/datorii totale)*100

6.Rata lichiditatii curente(RLC)

RLC=(active circulante-stocuri)/datorii totale *100

7.Rata solvabilitatii patrimoniale(RSP)

RSP=capitaluri proprii/total pasiv*100

8.Rata datoriilor

RD=Datorii totale/total activ*100

9.Rata de recuperare a creantelor(DRC)

DRC=creante/venituri din exploatare *365

Rezultatele economico-financiare :

Sinteza contului de profit si pierderi, care reflecta evolutia rezultatelor economico-financiare este prezentata in tabelul anexat la sfarsitul planului de afaceri.

1.Rata profitabilitatii fata de cheltuieli(RPC)

RPC=profit brut/cheltuieli totale*100

2.Rata profitabilitatii financiare(RPF)

RPF=profit net/capitaluri proprii*100

3.Rata profitului net(RPN)

RPN=(profit net/venituri totale)*100

8. OFERTA FINALA A PLANULUI DE AFACERI

Analiza economico-financiara porneste de la urmatoarele considerente :

• Anul 1, de demarare a proiectului ;
• Anul 2, de dezvoltare a proiectului ;
• Anul 3 este considerat un an de consolidare a proiectului , astfel incat sa fie posibila o dezvoltare ulterioara a acestuia ;

Extinderea afacerii existente si initierea unei sectii de productie presupune apelarea la surse de finantare.Sursele de finantare se obtin din surse proprii si credite bancare.

Pentru infiintarea sectiei de productie a pulberii respective se apeleaza la surse externe.

Astfel, proiectul de investitii se realizeaza prin contractarea unui credit bancar in valoare de un miliard de lei, cu o rata a dobanzii de 13% pe o perioada de 10 ani.

OBIECTIVUL :Magazin de desfacere « Omnitech »produse tehnice-localitatea A.

EVALUAREA CHELTUIELILOR OBIECTIVULUI :

Chiria spatiu 11o mp-cca 600 E /luna ;

Cheltuieli de amenajare si mobilier-cca5000 E/luna ;

Cheltuieli de transport-300 E /luna ;

Cheltuieli de personal-320 E/luna ;

Capital de lucru nediponibil-5000 E/luna ;

Acorduri si avize-300 E/luna

Cheltuieli de reclama si publicitate-350 E/luna

OBIECTIVUL : Linia de fabricatie 100 mii tone/luna-Pulvarom AB 

ESTIMAREA INVESTITIEI :

Cheltuielile de cumparare cladiri si teren :-25000^E ;

Amenajari cladiri si instalatii :-5000^E ;

Dotari utilaje tehnologice :13000^E ;

Capital de lucru :-5000^E ;

Cheltuieli probe tehnologice : 1000 E

Indicatorii economico-finciari preconizati :

Pe baza rezultatelor economico-financiare preconizate se pot calcula urmatorii indicatori :

• Rata profitabilitatii fata de cheltuieli(RPC)

RPC=profit brut/cheltuieli totale*100

• Rata profitului net(RPN)

RPN=profit net/venituri totale*100