Documente online.
Username / Parola inexistente
  Zona de administrare documente. Fisierele tale  
Am uitat parola x Creaza cont nou
  Home Exploreaza
Upload


loading...



















































TEST - UNIT-LINKED (II)

economie




da nu




 






TEST - UNIT-LINKED (II)



Agent __________ ______ ____ ___ Agentia __________ Data __________


Nr. crt.

Întrebare

Marcati cu raspunsu-rile corecte


Un program de investitii este caracterizat prin

a.    Randamentul investitiilor

b.    Orizontul de timp

c.    Riscul investitiei






Riscul investitiei îl reprezinta

a.    Scaderea numarului unitatilor de fond

b.    Micsorarea pretului de cumparare sub cel de vânzare

c.    Pierderea potentiala în valoare a investitiei





Riscul investitiei depinde de

a.    Profilul investitional al clientului

b.    Orizontul de timp

c.    Clasele de active






Riscul investitiei variaza în functie de orizontul de timp

a.    Proportional

b.    Invers proportional

c.    Riscul investitiei nu depinde de orizontul de timp






Câstigul obtinut de pe urma unui contract unit-linked se bazeaza pe

a.    Cresterea valorii indicelui BET

b.    Cresterea valorii unitatii de fond

c.    Cresterea numarului unitatilor de fond






Unui câstig asteptat mai mare îi corespunde un risc asumat

a.    Mai mic

b.    Mai mare

c.    Câstigul asteptat si riscul asumat sunt independente






Unitatile initiale sunt unitati de fond

a.    Cumparate din primele esalonate în primii 2 ani

b.    Cumparate din primele esalonate

c.    Cumparate din primele suplimentare în primii 2 ani






Unitatile de acumulare sunt unitati de fond

a.    Cumparate din primele esalonate începând cu anul al 3-lea

b.    Folosite pentru constituirea contului

c.    Cumparate din primele suplimentare






Valoarea contului este egala cu

a.    Numarul total de unitati de fond * pretul de vânzare al unei unitati de fond

b.    Numarul total de unitati de acumulare * pretul de vânzare al unei unitati de fond

c.    Numarul total de unitati de acumulare * pretul de cumparare al unei unitati de fond









Nr. crt.

Întrebare

Marcati cu raspunsu-rile corecte


Valoarea contului este

a.    Mai mare decât suma primelor

b.    Cel putin egala cu suma primelor

c.    Mai mica decât suma primelor






La finalul contractului clientul primeste

a.    Mai multi bani decât a platit

b.    Mai putini bani decât a platit

c.    O suma egala cu (numarul total al unitatilor de fond) * (valoarea unitatii de fond din ziua respectiva)








Ecartul este

a.    Diferenta procentuala dintre pretul de vânzare si pretul de cumparare

b.    Dobânda garantata de companie

c.    Procentul maxim cu care poate scadea valoarea unitatii de fond





Relatia dintre pretul de vânzare si pretul de cumparare este

a.    Pretul de vânzare = 95% * pretul de cumparare

b.    Pretul de cumparare = 95% * pretul de vânzare

c.    Pretul de cumparare = 1,05 * pretul de vânzare






În cazul decesului asiguratului, familia primeste

a.    Valoarea contului - taxa de rascumparare totala

b.    Suma asigurata valoarea contului

c.    Maximul dintre suma asigurata si valoarea contului






Primele suplimentare pot fi platite

a.    La aniversare

b.    Oricând

c.    Începând cu anul al 3-lea





Daca exista prime esalonate restante si clientul plateste o prima suplimentara

a.    Din valoarea primei suplimentare se achita restanta iar diferenta se investeste sub forma de prima suplimentara doar daca depaseste minimul stabilit de asigurator

b.    Prima suplimentara este investita, dar ecartul este 5%

c.    Prima suplimentara este investita, însa abia la urmatoarea scadenta de plata a primelor esalonate









Pe durata contractului, numarul unitatilor initiale

a.    Descreste cu 7% la sfârsitul fiecarei luni

b.    Creste în primii doi ani cu 7% dupa care ramâne constant

c.    Creste în primii doi ani în momentul platii primelor esalonate si totodata descreste cu 7% la sfârsitul fiecarui an







La finalul contractului, numarul unitatilor initiale

a.    Este egal cu 0 în cazul contractelor care au fost eliberate de la plata primelor

b.    Este egal cu 0

c.    Are valoarea precizata în tabelul valorilor de rascumparare






La finalul contractului, contul clientului

a.    Este compus doar din unitati de acumulare

b.    Este compus doar din unitati de acumulare în cazul contractelor care au fost eliberate de la plata primelor

c.    Este compus din unitati de acumulare si unitati initiale în cazul în care au fost achitate toate primele esalonate








Nr. crt.

Întrebare

Marcati cu raspunsu-rile corecte


Pe durata contractului, numarul unitatilor de acumulare

a.    Creste în permanenta, începând cu anul al 3-lea

b.    Începând cu anul al 3-lea, creste în momentul platii unor prime si scade la începutul fiecarei luni

c.    Creste în primii 2 ani dupa care ramâne constant







În primii doi ani prima de risc este dedusa din

a.    Numarul unitatilor initiale

b.    Numarul unitatilor de acumulare care vor fi achitate începând cu anul 3

c.    Valoarea contului





La sfârsitul celui de-al 2-lea an, în contul clientului

a.    Exista un numar pozitiv de unitati de acumulare

b.    Exista un numar negativ de unitati de acumulare (debit)

c.    Nu exista unitati de acumulare





În cazul neplatii primelor esalonate în primii 2 ani, contractul se anuleaza



a.    Dupa perioada de gratie

b.    Dupa 90 de zile de la data scadenta

c.    Dupa 60 de zile de la data scadenta





În cazul neplatii primelor esalonate începând cu anul al 3-lea, contractul

a.    Se anuleaza dupa perioada de gratie

b.    Se anuleaza dupa 90 de zile de la data scadenta, daca polita nu are valoare de rascumparare

c.    Se transforma în contract liber de plata primelor dupa 90 de zile de la data scadenta, daca polita are valoare de rascumparare







În cazul contractelor care au fost eliberate de la plata primelor, suma asigurata la deces

a.    Devine 0

b.    Se pastreaza doar daca clientul plateste prima de risc

c.    Se pastreaza iar prima de risc este dedusa prin micsorarea numarului unitatilor de acumulare






În cazul contractelor care au fost eliberate de la plata primelor la care au fost atasate în prealabil asigurari de accidente

a.    Asigurarile de accidente se anuleaza

b.    Asigurarile de accidente ramân valabile iar primele aferente sunt deduse prin micsorarea numarului unitatilor de acumulare

c.    Asigurarile de accidente ramân valabile dar la o valoare egala cu suma asigurata redusa







În momentul eliberarii de la plata primelor

a.    Unitatile initiale dispar

b.    Din numarul unitatilor initiale existente se deduc cheltuielile initiale pentru restul perioadei ramase din contract, iar restul unitatilor initiale sunt transformate în unitati de acumulare

c.    Numarul unitatilor initiale devine cel precizat în tabelul de rascumparare







Unitatile initiale

a.    Se rascumpara în momentul retragerilor partiale începând cu anul al 3-lea

b.    Se rascumpara doar în cazul rezilierii contractului

c.    Valoarea de rascumparare a unitatilor initiale este 100% în ultimul an






Unitatile de acumulare

a.    Se pot rascumpara oricând începând cu anul al 3-lea

b.    Se rascumpara în procent de 100%

c.    Se rascumpara într-un procent precizat în tabelul de rascumparare





Nr. crt.

Întrebare

Marcati cu raspunsu-rile corecte


Unitatile de acumulare provenite din prime suplimentare

a.    Se pot rascumpara oricând

b.    Se pot rascumpara dupa 6 luni de la încheierea contractului, daca între timp au fost platite prime suplimentare

c.    Se rascumpara în procent de 100%






Retragerea unor sume de bani din cont se face prin

a.    Vânzarea de unitati initiale

b.    Vânzarea de unitati de acumulare în limita a 50% din cele existente

c.    Vânzarea de unitati de acumulare în limita numarului existent





Pe baza asigurarii de boli grave se platesc indemnizatii în cazul în care clientul

a.    Este diagnosticat cu una dintre cele 5 boli grave

b.    Decedeaza în urma uneia dintre cele 5 boli grave

c.    Este diagnosticat cu una dintre boli, dupa 6 luni de la încheierea contractului






Fata de economisirea prin intermediul asigurarilor traditionale, investitia în unit-linked prezinta urmatoarele avantaje

a.    Câstig asteptat mai mare

b.    Flexibilitate în depunerea si retragerea de bani

c.    Sumele încasate de client nu sunt impozabile






TOTAL








loading...








Document Info


Accesari: 1898
Apreciat:

Comenteaza documentul:

Nu esti inregistrat
Trebuie sa fii utilizator inregistrat pentru a putea comenta


Creaza cont nou

A fost util?

Daca documentul a fost util si crezi ca merita
sa adaugi un link catre el la tine in site

Copiaza codul
in pagina web a site-ului tau.




eCoduri.com - coduri postale, contabile, CAEN sau bancare

Politica de confidentialitate

Copyright © Contact (SCRIGROUP Int. 2020 )