NECESITATEA DE A COMBATE
SPALAREA BANILOR
Īn ultimii ani a survenit o
recunoastere din ce īn ce mai mare a faptului ca este esential
sa se lupte īmpotriva crimei organizate, ca infractorii trebuie
opriti, ori de cāte ori este posibil, din a legitimiza rezultatele
activitatilor lor criminale prin transformarea fondurilor din
"murdare" 343e410d īn fonduri "curate".
Abilitatea de a spala
rezultatele activitatii criminale prin sistemul financiar este
vitala pentru succesul activitatilor infractionale. Cei implicati īn
astfel de activitati au nevoie sa exploateze facilitatile
oferite de sectorul financiar mondial daca vor sa beneficieze de
rezultatele activitatilor lor. Utilizarea, īn scopul
spalarii banilor, a sistemelor financiar-bancare conduce la
subminarea institutiilor financiare individuale si, īn final, a
īntregului sistem financiar. Īn acelasi timp, integrarea crescuta a
sistemelor financiare mondiale si īndepartarea barierelor puse īn
fata miscarii libere a capitalului au crescut usurinta
cu care banii negri pot fi spalati si complica procesul de
urmarire a banilor. Ultimele tendinte au evidentiat faptul ca spalatorii
de bani isi directioneaza din ce in mai mult eforturile pentru angajarea unor
intermediari non-bancari si non-financiari. Astfel, lupta impotriva spalarii banilor isi investeste increderea in
constientizarea unei game largi de persoane juridice care nu sunt numai cele
din sectorul bancar sau financiar.
Succesul si stabilitatea pe
termen lung a oricarei institutii financiare depinde de atragerea
si pastrarea fondurilor cāstigate īn mod legitim.
Banii cāstigati īn
mod fraudulos au, invariabil, o natura tranzitorie. Ei strica
reputatia si descurajeaza pe investitorul cinstit.
Institutia financiara care se
implica īntr-un scandal de spalare a banilor va risca acuzarea īn
instanta si pierderea bunei reputatii pe piata.
Daca nu este controlat,
procesul de spalare a banilor poate submina eforturile depuse pentru
existenta unor piete libere si competitive, si
afecteaza dezvoltarea unei economii sanatoase.
Spalarea banilor reprezinta un factor
major de contaminare a īntregii economii: acest fenomen poate eroda
integritatea institutiilor financiare ale unei tari prin
influentarea cererii de numerar, nivelului ratei dobānzii si ratei de
schimb valutar si, īn acelasi timp, poate genera inflatie.
Prin procedeele lor ilicite,
infractorii pot investi īn sectoare ale economiei unde activele pot fi
utilizate ulterior ca masini de spalare a banilor. Īn plus, īntr-o
economie īn care tehnologia avansata si globalizarea permit
transferul rapid de fonduri, lipsa de control asupra spalarii de sume
mari de bani poate submina stabilitatea financiara. Mai mult, īntr-o
tara cu o situatie financiara precara, scoaterea a milioane
si chiar miliarde de dolari anual din procesul normal de crestere
economica reprezinta un real pericol.
Strategiile
de spalare a banilor includ tranzactii care, prin volum, sunt foarte
profitabile, si deci atractive pentru institutiile financiare legale
sau alte persoane juridice folosite ca intermediari de catre persoanele
fizice care doresc sa transforme fondurile "murdare" in fonduri "curate". Spalarea banilor orienteaza banii
din economia ilegala si īi plaseaza, prin investitii, īn
economia legala, bazāndu-se pe capacitatea si performanta
sistemului financiar de a transfera capital si active īn
cantitati mari si īn timp scurt.
Experienta
acumulata de retelele crimei organizate este redutabila. Īn
consecinta, se impune colaborarea strānsa a organelor si
organismelor abilitate sa lupte īmpotriva acestora, pentru prevenirea
generalizarii fenomenului de spalare a banilor. Īn caz contrar,
exista riscul, deloc neglijabil, ca banii spalati sa
devina "motorul" economiei si sa-si impuna propriile
"reguli", ceea ce īnseamna de fapt subminarea sau chiar desfiintarea
autoritatii statale si domnia arbitrarului de tip mafiot.